Approche Patrimoniale Globale

Le passage à la retraite est une étape fondamentale de la vie et suscite cette fameuse question : Comment vais-je maintenir une qualité de vie qui me correspond ? Il n’est jamais trop tôt pour y penser et la planifier. Nos conseils avisés vous ouvriront les portes d’un futur serein et d’une retraite réfléchie.

Votre situation personnelle comme vos projets actuels et futurs sont uniques. Afin que vous puissiez faire les bons choix, K Gestion vous propose une synthèse chiffrée de votre situation financière actuelle et vous informe sur les différents scénarios qui vous permettront d’atteindre vos objectifs.

PRESTATIONS

Conseil patrimonial

Les thématiques de la prévoyance, de la fiscalité, de la gestion de fortune, du droit matrimonial, de l’immobilier comme du droit successoral font partie intégrante d’une planification financière objective.

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Planification financière

  • Synthèse de votre situation financière actuelle.
  • Prévision de vos ressources à l’âge de la retraite.
  • Conseils pour l’atteinte de vos objectifs financiers.
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Prévoyance et Assurances

  • Analyse de votre prévoyance, privée et professionnelle.
  • Exposition de scénarios sur l’impact fiscal et successoral d’une rente LPP ou d’un retrait de capital.
  • Identification de sur- ou sous-couverture dans votre portefeuille d’assurances privées.

Immobilier

  • Accompagnement dans les démarches liées à l’acquisition d’un bien immobilier.
  • Présentation d’un comparatif de taux, options et conditions.
  • Présentation des différences dans le choix des amortissements.

Fiscalité et Succession

  • Explication des avantages et inconvénients d’un rachat de cotisations auprès de votre Caisse de prévoyance.
  • Détermination des impacts engendrés sur votre fiscalité, la protection de vos proches et vos rentes.

Gestion de fortune

  • Analyse de la composition de votre portefeuille.
  • Scénarios sur l’utilisation de votre capital.
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Services administratifs

Soutien partiel ou total dans les démarches administratives liées

  • à votre installation en tant qu’indépendant ;
  • à la création de votre société ;
  • au redressement d’une situation financière délicate.

LA FONDATRICE

Plus de 20 ans d’expérience

Au bénéfice d’une expérience professionnelle de plus de 20 ans dans le domaine bancaire en tant que cadre, spécialisée en financements commerciaux et immobiliers pour les indépendants, les personnes privées, les PME et les acteurs du domaine de la santé, Sylviane Bonfadelli détient une expertise unique.

Professionnelle, rigoureuse et soucieuse d’offrir des conseils ciblés sur des thématiques variées, elle a étoffé ses connaissances à travers diverses formations et notamment un Brevet Fédéral de conseillère financière ainsi qu’un Brevet Fédéral de spécialiste en Ressources humaines.

Notre Engagement

Services individualisés et indépendance

Le concept de K Gestion se définit principalement par ses valeurs fondamentales :

  • Une relation privilégiée avec vous à travers des contacts personnels.
  • Un service individualisé consistant en une approche globale qui permet de prendre en considération la pluralité des variables de votre situation.
  • La neutralité nécessaire à des conseils libres de toute influence externe.

Contact

Demandez un conseil personnalisé

Veuillez remplir tous les champs du formulaire ci-dessous sans oublier de compléter le dispositif antispam (petite addition simple) avant d’envoyer votre demande. Je m’engage à vous répondre dans le jour ouvrable qui suit.

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